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獨立財富顧問
對客戶負有受信責任；
從客戶的視角分析情況及需要；
以獨立身份作出客觀比較；
憑籍專業知識及經驗；
協助您作出收益最大化的決定！
香港的保險中介人主要有兩大類別：
保險代理
包括個人保險代理、保險代理機構及其業務代表
保監局《持牌保險代理人操守守則》：
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就其委任保險公司或代理機構提供的保單作推廣、提供意見及作出安排；
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與保險公司的關係建基在普通法的主事人與代理人關係之上；
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對保險公司承擔合約及受信責任；
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建議是基於其保險公司或代理機構提供的產品範圍。
保險經紀
包括保險經紀公司及其業務代表
保監局《持牌保險經紀操守守則》：
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作爲客戶的專業顧問和代表；
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處理有關保單的事宜；
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為客戶就其保險需要及風險管理策略提供意見；
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尋找及選擇最合適的保險產品；
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對客戶負有受信責任；
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應推薦最符合客戶利益的保險產品；
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應從充足範圍的不同保險公司，尋找可供選擇的保險產品。
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